2021年8月に楽天証券で積立NISAをスタートしてから、あっという間に4年が経ちました。
今回は、4年間コツコツ積み立ててきた実績をまとめてみたいと思います。
積立状況と運用成績
- 運用期間：2021年8月～2025年9月（約4年）
- 積立額：毎月平均4万円
- 投資先：オルカン（全世界株式）50％、S&P500 50％
現在の合計額は 2,723,736円。
そのうち 損益は＋838,743円 という結果になりました。
元本は 1,884,992円 なので、特に難しいことをしていなくても、ほったらかしで資産が 約1.5倍 に増えている計算です。
積立額の変遷
途中で積立額を変更したこともありました。
- 新NISAへの移行をきっかけに 月3万円→5万円へ増額
- しかし、子供の保育園入園で毎月5万円の出費が発生
- そのため再度 月3万円へ引き下げ
結果的に、4年間の平均は 月4万円 となりました。
積立NISAのいいところは、このように ライフイベントに合わせて柔軟に金額を変更できる点 だと思います。
今後の方針
ひとまず、このまま あと16年間はほったらかし で積み立てる予定です。
20年後にどんな結果になっているのか、今からとても楽しみ。
インデックス投資は派手さはないですが、コツコツ積み上げていく安心感がありますね。
👉 「これから積立NISAを始めたい」という方や「運用が続くか不安」という方の参考になれば嬉しいです。
